Ez a checklist a bevezetési útmutató kipipálható párja: a döntéstől a működő rendszerig minden lépés egy sor. Nyomtassa ki vagy másolja a projekt-jegyzetbe – a legtöbb sor az én dolgom, a cégére a döntések maradnak.
- Három szakasz: előkészítés → kötés → üzemeltetés – összesen néhány óra céges munkaidő.
- A kommunikációs sorokhoz kész szövegminta van a cikk végén.
- Az adózási sor kerete: a mindenkori adószabályok szerint, a könyvelővel egyeztetve.
Előkészítés
- ☐ Felmérő beszélgetés (20–30 perc): létszám, tevékenységek, munkakör-kategóriák, műszakrend.
- ☐ Döntési szempontok rögzítve: munkaidős vagy 24 órás hatály; egységes vagy kategóriánkénti összegszintek.
- ☐ Ajánlati tábla kézhez véve – több biztosító, tartalom szerint: a szemponttábla logikája.
- ☐ Variánsok átbeszélve, döntés meghozva.
- ☐ Könyvelői kör: a kiválasztott konstrukció adókezelése egyeztetve – a mindenkori adószabályok szerint (a kérdéslista itt).
Kötés
- ☐ Biztosítotti kör meghatározva: teljes állomány vagy rögzített kategóriák.
- ☐ Névsor összeállítva a kért adatokkal (vagy munkakör-csoportos meghatározás rögzítve).
- ☐ Kedvezményezett-kezelés rendje eldöntve (jó gyakorlat: a munkatárs maga jelölhet).
- ☐ Szerződés aláírva; kötvény-ellenőrzés elvégezve: kategóriák, összegek, hatály egyezik a megállapodással.
- ☐ A kockázatviselés kezdete rögzítve és feljegyezve.
Kommunikáció a csapatnak
- ☐ Bejelentő tájékoztató kiküldve (minta lent).
- ☐ A kárbejelentés útja ismertetve: a biztosító kárvonala + kihez fordulhat kérdéssel a cégen belül.
- ☐ Az onboarding-csomagba bekerült az új belépők tájékoztatója.
Üzemeltetés
- ☐ Havi rutin kijelölt felelőssel: belépők bejelentése, kilépők kivezetése.
- ☐ Éves áttekintés naptárban: létszám, tevékenység-változás, összegszintek – az évfordulós logika szerint.
- ☐ Évi egy emlékeztető a csapatnak a juttatásról (a megtartás-hatás ezen áll).
Szövegminta a bejelentéshez
„Kedves Csapat! Mostantól csoportos balesetbiztosítás véd Titeket: [munkaidőben / a nap 24 órájában] történt baleseteknél fix összegű térítést ad a szerződés szerinti eseményekre [pl. csonttörés, kórházi ápolás, műtét, maradandó egészségkárosodás – a kötvény tartalma szerint kitöltendő]. A fedezetbe automatikusan bekerültök, külön szerződést nem kell kötnötök – egyetlen teendő a kedvezményezett-nyilatkozat kitöltése (ha a biztosító kéri), ehhez [név] küld formanyomtatványt. Baleset esetén a kárt a biztosító kárvonalán kell bejelenteni – az elérhetőséget és a részleteket [helyen] találjátok, kérdéssel [név] keressetek. Vigyázzatok magatokra – de ha mégis megtörténik a baj, ez mostantól a fedezet miatt kevésbé lesz pénzügyi kérdés is egyben.”
A csapatának állítana össze védelmet? Kérjen ajánlatot a csoportos balesetbiztosításra, vagy foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
