Az évfordulós rutin cikke a miértet mondja el – ez a lista a hogyant: negyedóra, fentről lefelé, és a kötvény újra szinkronban van az élettel. Legjobb időzítés: az évforduló hónapja (vagy bármelyik állandó időpont – születésnap, tanévkezdés).
Röviden:
- Öt blokk: élet-változások → összegek → kockázati adatok → szereposztás → díj és technika.
- A legtöbb évben minden pipa üresen marad – az is eredmény: tudja, hogy rendben van.
- Ahol elakad: kérésre átbeszéljük – vagy foglaljon időpontot.
1. blokk: mi változott az évben?
- ☐ Munkahely vagy munkakör-váltás? (Fizikaibb / irodaibb irányba is!)
- ☐ Új sport, első versenyengedély, gyerek-leigazolás?
- ☐ Családi esemény: születés, válás, új élettárs, gyerek nagykorúvá válása?
- ☐ Jövedelem-változás érdemben?
- ☐ Tartós külföldi munka vagy költözés?
2. blokk: az összegek
- ☐ A napi térítés még fedi a havi rést? (A méretezés-elvek gyors újrafuttatása.)
- ☐ A maradandó károsodás összege a mai élethelyzethez mért?
- ☐ A gyerekek összegei nőttek a gyerekekkel?
3. blokk: a kockázati adatok
- ☐ A kötvény sport-bejegyzései fedik a valóságot? (Önellenőrző egy perc alatt.)
- ☐ A munkakör-besorolás aktuális? (Bejelentés-cikk szerint.)
4. blokk: a szereposztás
- ☐ A kedvezményezett-jelölés aktuális?
- ☐ Minden családtag biztosított, akinek kell – és senki, akinek már nem?
- ☐ Céges kötvénynél: névsor és kategóriák naprakészek?
5. blokk: díj és technika
- ☐ A díjfizetés zökkenőmentes (számlaváltásnál a megbízás átvezetve)?
- ☐ Elérhetőségek (cím, e-mail, telefon) frissek a biztosítónál?
- ☐ A kötvény és a kárvonal száma megvan a családi mappában / telefonban?
- ☐ Éves piac-kérdés feltéve: a konstrukció versenyképes még? (Ha kétség van: átvilágítás.)
Ha bármelyik sor pipája elakadt: ha az évforduló előtt szól, az összevetést és a papírmunkát elkészítem. A lista párja kárhoz: kárbejelentési checklist.
Kérdés a saját helyzetére szabva? Számoljon percek alatt az online kalkulátorral, vagy foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
A cikk tájékoztató jellegű, általános információkat tartalmaz, nem minősül ajánlattételnek vagy biztosítási tanácsadásnak. A biztosítási szerződések pontos tartalmát a biztosítók mindenkori szerződési feltételei határozzák meg.
