Az ajánlatkéréshez nem kell irattár – tíz percnyi előkészület viszont sokat gyorsít: ha ezek az adatok kéznél vannak, az igényfelmérés lényegre törő lesz, és a tábla hamarabb érkezik. Íme a lista – személyes okmányok nélkül, kipipálhatóan.
Röviden:
- Öt blokk: kik + munka + sport + meglévők + célok – mind fejből vagy egy-egy dokumentum-ránézésből megvan.
- Okmányok, szerződésszámok az első körben nem kellenek – az a kötési szakasz dolga.
- Céges ajánlatkérésnél a lista létszám- és tevékenység-fókuszú – a blokk a végén.
1. blokk: kikről van szó?
- ☐ A biztosítandó személyek és születési évük (család esetén mindenki, akire fedezet kell).
- ☐ Ki a kereső, ki függ kinek a jövedelmétől – az összeg-méretezés alapja.
2. blokk: munka
- ☐ Foglalkozás – a TÉNYLEGES munkavégzés leírásával (mit, hol, milyen eszközökkel): a besorolás ezen áll.
- ☐ Vállalkozói-alkalmazotti státusz – a táppénz-rés becsléséhez.
3. blokk: sport
- ☐ A sport-önellenőrző „igen”-listája – családtagonként.
- ☐ Gyerekeknél: egyesületi tagság, versenyzés ténye.
4. blokk: mi van már meg?
- ☐ Meglévő baleseti fedezetek listája fejből: munkahelyi csoportos? iskolai? kiegészítő valamelyik biztosítás mellett? bankkártyás csomag?
- ☐ Ha van saját kötvény: nagyjából mit tartalmaz (a pontos átvilágításhoz majd jó a dokumentum is).
5. blokk: célok és keretek
- ☐ Mi a fő aggodalom? (Kiesés hetei / súlyos eset / gyerekek / mind.)
- ☐ Milyen havi keret lenne kényelmes? (Nem ajánlati alku – tervezési fogódzó.)
- ☐ Van-e különleges kérés (24 órás hatály, külföldi munkavégzés, adott sport bevonása)?
Céges blokk (ha csapatra kér ajánlatot)
- ☐ Létszám és a munkakörök jellege (fizikai-irodai megoszlás, műszakrend).
- ☐ Egységes vagy kategóriánkénti védelem az elképzelés?
- ☐ Munkaidős vagy 24 órás fedezet a cél? – a bevezetési cikk segít dönteni.
A kitöltött lista birtokában az első beszélgetés maga a lényeg lesz: méretezés és irányok. Küldje el előre e-mailben, vagy hozza magával – mindkettő tökéletes. Az időpontfoglalás itt →
Kérdés a saját helyzetére szabva? Számoljon percek alatt az online kalkulátorral, vagy foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
A cikk tájékoztató jellegű, általános információkat tartalmaz, nem minősül ajánlattételnek vagy biztosítási tanácsadásnak. A biztosítási szerződések pontos tartalmát a biztosítók mindenkori szerződési feltételei határozzák meg.
